недвижимостьЦИАН - база объявлений о продаже и аренде недвижимостиhttps://www.cian.ru/help/about/rules-legal/ВторичнаяПомощник по недвижимости

Как продать квартиру и не платить налог?

49 525 176
Как продать квартиру и не платить налог?
Тем, кто продает недвижимость, которая была в собственности менее трех лет (а в некоторых случаях — менее пяти), приходится уплачивать НДФЛ. Циан.Журнал составил инструкцию, как и в каком объеме надо платить налог с продажи, и выяснил, когда этого удастся избежать.

Налог с продажи жилья — вещь серьезная. Он уплачивается в зависимости от того, что за объект продает собственник и в течение какого времени он этим объектом владел. Если недвижимость продает россиянин, НДФЛ для него составляет 13%.

Не придется платить налог при продаже недвижимости, если она пробыла в собственности больше трех лет и досталась вам:

  • по наследству или по договору дарения от члена семьи и (или) близкого родственника;
отсчитывайте трехлетний срок правильно!

Право собственности на наследованное имущество у наследника возникает со дня смерти наследодателя, а не с даты государственной регистрации этого права.

  • в результате приватизации;
  • по договору пожизненного содержания с иждивением;
  • при продаже единственного жилья или доли в праве собственности на единственное жилье;
  • если квартира стоила меньше 1 млн рублей (что вряд ли).
  • принципиальное уточнение про отсчет срока для новостроек: с 2021 года при продаже квартиры в новостройке отсчет ведется не с момента вступления в собственность, а с момента оплаты по ДДУ.

Продажа квартиры в новостройке и налог

С 2021 года в отношении налогов и новостроек действует новое правило: теперь минимальный срок владения квартирами в таких домах считается с момента даты оплаты (в том числе, по ДДУ и по договору уступки), а не после регистрации права собственности, как это было ранее. Норма закреплена в абзаце 4 пункта 2 статьи 217.1 Налогового кодекса.

Кроме того, если налогоплательщик заплатил больше (из-за того, что застройщик сдал ему квартиру бо́льшей площади уже после ввода здания в эксплуатацию), то минимальный предельный срок владения такой недвижимостью будет учитываться, начиная с даты полной оплаты за весь объект (включая дополнительную) — об этом говорится в письме Минфина от 21 апреля 2021 года № 03-04-05/30283.

Раньше покупатели новых квартир должны были дождаться сдачи строящегося дома в эксплуатацию и вступления в права собственников — только после получения этого статуса начинался отсчет до безналогового периода. Процесс мог тянуться годами, а жизненные обстоятельства покупателей за это время менялись — некоторым надо было продать купленную в строящемся доме квартиру. В результате покупателям приходилось платить немалую сумму (особенно если учесть, что со стадии котлована до ввода в эксплуатацию квартиры успевают изрядно прибавить в цене).

Нововведения — попытка Минфина свести к нулю ситуации с занижением стоимости новостроек: собственники, не желая платить дополнительные 13%, нередко озвучивали покупателю две цены: официальную (ту, которая потом фигурирует в документах) и реальную.

важно

Новое правило расчета налогообложения действует и задним числом: если ваша ситуация подходит под вышеописанную и вы честно оплатили налоги в 2019 году и позже, их можно вернуть — надо подать корректирующую декларацию.

Причины продажи квартиры в новостройке бывают совершенно разными — от изначально инвестиционного характера сделки до невозможности обслуживать его в финансовом плане: например, покупатель брал ипотеку, но внезапно потерял основной источник доходов. Или собственник столкнулся со слишком тяжелым налоговым бременем: ставка на нежилье — для владельцев апартаментов — порой выше в пять раз, кроме того, к апартаментам нельзя применить вычет по площади, то есть и налог повышенный, и квадратные метры в учет идут полностью.

Пытаясь минимизировать налог, собственники прибегают к разным вариантам, иногда совершенно отчаянным. Например, заявляют о неотделимых улучшениях, целенаправленно делят квартиру на несколько собственников непосредственно перед продажей или даже занижают стоимость продажи, получая часть наличной оплаты вне договора.

Увлекаться такими форматами опасно, поскольку на вооружении ФНС и кадастровый способ оценки, и набирающий обороты контроль за расходами налогоплательщиков. Сложно будет объяснить, откуда у вас взялись «лишние» 3–5 млн рублей, которые вы потратили на покупку новой машины, да еще и оформив ее на свою бабушку с пенсией 20 тыс. рублей! Подобная финансовая эквилибристика дорого обходится не только продавцу: фискальные органы охотно приглашают в суд всех участников сделки.

Вычет и процесс

С 2021 года законодательство изменилось: те, кто перед продажей успел побыть собственником от трех до пяти лет, теперь вправе получить с уплаченного НДФЛ налоговый вычет, снизив таким образом налогооблагаемую сумму и добавив помимо стандартного вычеты, которые не были использованы за год.

Кроме того, теперь собственник, если он владел продаваемой недвижимостью менее трех лет, может использовать налоговый вычет за оплату учебы или часть недополученного социального вычета на лечение — налогооблагаемая база будет уменьшена именно на эту сумму.

Напомним, налог уплачивается с дохода, то есть если квартира была куплена за меньшую сумму, чем та цена, за которую собственник ее продал менее чем через три года.

Декларацию 3-НДФЛ необходимо подать до 30 апреля того года, который следует за годом продажи: если объект был продан в 2020-м, декларацию надо подать до 30 апреля 2021 года. В декларации отражается доход от сделки и примененные вычеты. Если в декларации отражен налог к уплате, оплатить его нужно до 15 июля.

При этом подавать декларацию придется даже в тех случаях, если дохода при продаже квартиры не возникает (при использовании имущественного вычета или продаже по цене приобретения). Избежать этого удастся лишь в том случае, если срок владения квартирой превышает установленные минимальные значения (три года или пять лет).

Да, налоговые вычеты снижают общий объем трат из семейного бюджета и примиряют с обязанностью выплачивать налог, но хотелось бы избежать этой процедуры вовсе. В каких случаях это реально?

Наследство: есть нюансы

Если вы получили квартиру в наследство, следует иметь в виду несколько важных моментов.

1. Право собственности на наследованное имущество у наследника возникает со дня смерти наследодателя, а не с даты государственной регистрации этих прав (письма Минфина России от 17 декабря 2019 года № 03-04-05/98689, от 18 июня 2019 года № 03-04-05/44444, от 24 мая 2019 года № 03-04-05/37838).

Поэтому трехлетний срок для освобождения от уплаты НДФЛ при продаже унаследованной квартиры нужно отсчитывать с даты смерти наследодателя.

2. Если квартира получена по наследству от умершего супруга и была приобретена в браке, то срок владения высчитывается не со дня смерти наследодателя, а с момента первоначального оформления недвижимости в собственность (письма Минфина РФ от 30 мая 2016 года № 03-04-05/30938, от 2 апреля 2013 года № 03-04-05/9-326).

3. При налогообложении доходов, полученных при продаже унаследованного имущества, учитываются также расходы наследодателя на приобретение этого имущества: они должны быть документально подтверждены (статья 220 Налогового кодекса РФ).

Если у наследника на руках есть документы, которые подтверждают расходы наследодателя на приобретение этого имущества, он вправе использовать вычет в размере документально подтвержденной стоимости и уменьшить налогооблагаемую базу.

Если таких документов нет, наследнику остается воспользоваться общим имущественным налоговым вычетом, размер которого составляет 1 млн рублей (подпункт 1 пункта 2 статьи 220 Налогового кодекса РФ).

Как продать квартиру и не платить налоги?

Выждать положенный срок

Налоговый кодекс установил два варианта минимального владения для безналоговой продажи недвижимости: три года и пять лет.

Правило трехлетнего срока действует в том числе, если:

— право собственности получено на безвозмездной основе:

  • в порядке наследования или по договору дарения от члена семьи или близкого родственника;
  • в результате приватизации;
  • в результате передачи по договору пожизненного содержания с иждивением;

— продаваемая недвижимость является единственным жильем владельца (будет учитывается жилье в совместной собственности супругов: если одна квартира оформлена на мужа, а вторая — на жену и обе приобретены в период брака, такое жилье не будет считаться единственным);

— квартира (единственное жилье) продается в течение 90 дней с момента покупки нового жилья.


Во всех остальных случаях придется дождаться, пока истечет пятилетний срок владения.

Кирилл С. весной 2020 года получил в наследство от бабушки квартиру — старенькую «двушку» рядом с МКАД.

«На тот момент мы с женой как раз собирались расширять жилплощадь — ждали прибавления в семье — двойняшек. Было очевидно, что наша однокомнатная квартира нам будет мала. Бабушкино наследство, как ни грустно, оказалось очень кстати: мы продали свою и ее квартиру и купили трехкомнатную».

Сделка проходила уже летом и затруднений не вызвала, но, признается Кирилл, капля дегтя все-таки подпортила идеальный расклад: за продажу свежеполученного наследства пришлось уплатить налог.

Продажа квартиры по цене, не превышающей стоимость приобретения

Напомним, налог взимается лишь с разницы между той ценой, по которой вы купили квартиру, и той, по которой продали. Таким образом, если вы приобрели квартиру и продали ее за ту же или меньшую цену, то дохода не возникает — следовательно, и обязанности уплачивать налог не возникает.

Этот вариант осложнен одним принципиальным условием: на руках должны быть документы, которые подтверждают расходы на приобретение. Если их нет, при продаже квартиры и определении налогооблагаемой базы по НДФЛ использовать методику «доход минус расход» не получится.

Продажа квартиры не дороже 1 млн рублей

Такое ограничение напрямую связано с использованием налогового вычета размером 1 млн рублей — Налоговый кодекс позволяет налогоплательщику воспользоваться им раз в год.

Такой вариант встречается редко. Во-первых, большинство объектов недвижимости стоит дороже 1 млн рублей.

Во-вторых, если доходы налогоплательщика от продажи квартиры меньше, чем внесенная в ЕГРН кадастровая стоимость этого объекта, умноженная на понижающий коэффициент 0,7, то при налогообложении доходы налогоплательщика от продажи этого объекта будут пересчитаны как произведение понижающего коэффициента 0,7 и кадастровой стоимости этого объекта.


Итак, основной способ экономии на налогах — терпение. Каждый случай следует рассматривать индивидуально, оценивая фактическое состояние дел по документам. Во избежание споров с налоговыми органами уделите время предварительным консультациям с профессиональными участниками рынка — они помогут не наделать ошибок, способных нивелировать всю выгоду от плохо подготовленной сделки.

Благодарим за помощь в подготовке статьи Александра Земченкова, ведущего юриста практики «Налоговые споры» юридической компании «Лемчик, Крупский и Партнеры», а также Василия Кисленко, руководителя проектов ООО «Налогия» группы «Европейская юридическая служба».

Комментарии 175
Юлия Лобанова17 марта 2021, 14:39

Продать квартиру и не заплатить налог можно, если квартира находится в долевой собственности и доля каждого не превышает сумму в 1 млн.руб.. Каждому из собственников нужно продать квартиру по отдельному договору, а не по одному. Тогда имущественный вычет в 1 млн.руб. применим для каждого собственника. Т.е. если стоимость квартиры 3 млн. руб. и есть 3 собственника, владеющие квартирой в равных долях, то, если будут оформлены 3 отдельных договора на продажу, каждый может рассчитывать на вычет в 1 млн.руб. и не платить налог.

Ответить
Юлия Пронина18 марта 2021, 15:02

При реализации имущества, находящегося в общей долевой либо общей совместной собственности, соответствующий размер имущественного налогового вычета (1 000 000 рублей или 250 000 рублей) распределяется между совладельцами этого имущества пропорционально их доле либо по договоренности между ними (в случае реализации имущества, находящегося в общей совместной собственности).

Юлия Лобанова18 марта 2021, 15:12

Если каждый собственник продает свою долю отдельным договором, то каждый из них может получить вычет 1 млн.руб.
Письмо ФНС от 2 ноября 2012 г. N ЕД-4-3/18611@
Федеральная налоговая служба по вопросу получения имущественного налогового вычета по налогу на доходы физических лиц сообщает следующее.

В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 220 Налогового кодекса Российской Федерации налогоплательщик при определении размера налоговой базы по налогу на доходы физических лиц имеет право на получение имущественных налоговых вычетов в суммах, полученных налогоплательщиком в налоговом периоде от продажи, в частности, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, и долей в указанном имуществе, находившихся в собственности налогоплательщика менее трех лет, но не превышающих в целом 1 000 000 рублей.

Если у двух налогоплательщиков имеется по 1/2 доли в праве собственности на квартиру, принадлежащие им менее трех лет и на каждую долю оформлено свидетельство о государственной регистрации права собственности, то в случае продажи налогоплательщиками своих долей по договору купли-продажи, в котором каждый налогоплательщик выступает продавцом своей доли как самостоятельного объекта купли-продажи, имущественный налоговый вычет по доходам от такой продажи предоставляется *каждому* налогоплательщику в сумме, не превышающей 1 000 000 рублей.

Сумма дохода, превышающая сумму примененного имущественного налогового вычета, подлежит налогообложению налогом на доходы физических лиц в общеустановленном порядке по ставке 13 процентов.

Указанная позиция согласована с Министерством финансов Российской Федерации письмом от 16.10.2012 N 03-04-08/1-352.

Действительный государственный
советник Российской Федерации 3 класса Д.В. Егоров

Юлия Пронина19 марта 2021, 14:30

Спасибо.

ID: 7572593713 июля 2021, 14:35

Здравстуйте. Это касается и продажи дома? После смерти бабушки, три дочки вступают на 1/2 долю домовладения в равных долях. Другая 1/2 уже принадлежит одной из дочерей. После вступления в наследство собираются продать все домовладение. Им нужно будет платить налог за все или каждый за свою долю? Грубо говоря, от продажи моя мама например получит не больше одного миллиона. Спасибо.

Наталья17 марта 2021, 15:15

У меня квартира куплена в августе 2017 г. Когда я захотела недавно ее продать и позвонила в налоговую - мне сказали. что нужно будет платить налог на том основании. что жилье приобретено после 1 января 2016 года. и 3 летний срок мне не положен. Но это мое единственное жилье! - значит я все-таки попадаю под категорию 3 летнего срока или нет?
Или я чтобы попасть под 3 года должна была купить квартиру до 1 января 16 года и это должно быть моё единственное жилье. Т.е. должны два условия выполняться?
Ведь сказали мне в налоговой.что я должна платить и всё - причем консультировалась в разных налоговых. Но судя по статье я имею право на трехлетний срок как собственник единственного жилья? заранее спасибо всем за ответ

Ответить
Любовь Склярова21 марта 2021, 18:10

Добрый день, Наталья. Если вы продадите эту квартиру после августа 2021 г, то вы не попадаете под уплату налога. Как вы пишите у вас единственное жильё, и поэтому после 3-х лет владения спокойно продаете. Главное помнить, что срок считается с даты регистрации собственности на эту квартиру.

happygolovanova17 марта 2021, 16:08

А если квартира приобретена по договорун долевого участия? В НК есть примечания, что тогда срок владения исчисляется не с момента регистрации права собственности на объект, а с момента полной оплаты денежных средств застройщику. Это реально так?

Ответить
Любовь Склярова21 марта 2021, 18:12

Да, это реально так. С 01.01.2021 г ввели это дополнение. Но имеет еще значение полная оплата за квартиру.

Jester Senior17 марта 2021, 17:56

Купил дом в сентябре 2013,получил свидетельство о праве собственности на жилой дом-объект незавершенного строительства.В феврале 2016 ввёл объект в эксплуатацию,получил новое свидетельство о праве собственности.В конце 2020 г продал дом.Буду ли я уплачивать НДФЛ?

Ответить
Любовь Склярова21 марта 2021, 18:14

Если единственное жилье, то подпадаете под 3 года и не платите налог. Если не единственное жилье, то 5 лет с 2016 по 2020 не прошло, и обязаны отчитаться и уплатить налог.

Светлана17 марта 2021, 21:36

А если часть стоимости квартиры оформить в договоре как продажа мебели, быт.техники и др., чтобы не превысить стоимость приобретения. Буду ли я платить в этом случае налог?

Ответить
Любовь Склярова23 мая 2021, 12:24

Так нельзя. Налог будете платить.

ID: 6106165731 мая 2021, 0:58

Спасибо. А как платится налог? Если купили за 3 млн., а продали 3,5, то с 500 тысяч платится 13%?

ID: 6106165716 июня 2021, 22:58

Ответьте, пожалуйста на мой вопрос!

Владимир Филатов28 июня 2021, 18:27

Да, с разницы 13%

ID: 7043028318 марта 2021, 15:55

Убедительно прошу ответить компетентных людей: Владею в течение 5 лет апартаментом. Апартамент не является сервисным, дом практически не отличается от обычного жилого дома. Ни я ни кто-либо из владельцев соседних апартаментом никогда их не сдавал в аренду. Каков срок по истечении которого я могу продать мой апартамент без уплаты налога?

Ответить
Ольга Александрова21 мая 2021, 7:27

Апартамент - нежилое помещение. Налог не возникает при продаже апартамента, если Вы им владеете более 3-х лет.

Ответить
татьяна22 мая 2021, 9:52

Скажите пожалуйста, меня интересует такой вопрос. У сестры 2 квартиры. Одна куплена давно, а вторую купила в 2019 года. Ту, что купили давно, она хочет по дарственной сыну переписать, остаётся одна квартира. В следующем году будет 3 года владения второй квартирой и она хочет её продать. Попадает ли она под понятие "единственное жилье"?
В налоговой ей толком ничего не смогли объяснить. Сказали, что так нельзя. Но ведь после отчуждения одной квартиры сыну, у неё остаётся вторая квартира и она одна
Заранее благодарна за ответ.

Ответить
МИЛМАН22 мая 2021, 19:02

Татьяна.Да, попадает под единственное жилье и налог после 3х лет платить не надо.

Ответить
татьяна24 мая 2021, 13:37

Интересно. Сегодня были с сестрой опять в налоговой, опять по этому же вопросу. В налоговой НИКТО НИЧЕГО НЕ ЗНАЕТ.
Говорят это ввели только в этом году, по поводу единственного жилья, и все известно будет только в следующем году. Так как декларацию подавать нужно только в следующем году, если кто продаёт в этом году и все будет известно после нового года. Даже в камеральном отделе не знают, что могут подкорректировать под этот закон.

ID: 657787211 июня 2021, 4:31

Мы тоже вчера, 31.05.21 были в налоговой по поводу единственного жилья по брачному договору, никто ничего не может обьяснить, просто говорят что платить надо будет с продажи после 3 х лет в собственности.

Наталья23 мая 2021, 10:53

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, верно ли я понимаю, что при продаже одной квартиры (приобретённой более 5 лет назад, вычет тогда был получен) и последующем приобретении другой квартиры по стоимости, превышающей стоимость продажи старой, мы не должны уплачивать никаких налогов (т.к. дохода не возникает)?

Ответить
Любовь Склярова23 мая 2021, 12:26

При продаже квартиры, приобретенной более 5 лет назад налога к уплате нет. И это совсем не взаимосвязано с приобретением новой квартиры. Даже если новая квартира в пять раз дороже проданной.

Алёна Чернышёва25 мая 2021, 11:09

Добрый день, в 2016 с мужем взяли квартиру в ипотеку на этапе строительства, в 2018 оформили собственность. И у мужа и у меня в собственности есть еще доли в других квартирах. Сейчас хотим продавать ипотечную, с какого момента нужно отсчитывать 5 лет, чтобы не платить налог? Спасибо

Ответить
Владимир Филатов28 июня 2021, 19:03

С момента, когда застройщик получил полную цену квартиры.

Yury Po26 мая 2021, 18:44

Здравствуйте, ситуация такая: покупаю квартиру и через пару месяцев продаю 1/2 долю из расчета 1/2 цены приобретения. Правильно я понимаю, что налог не возникает?

Ответить
Владимир Филатов28 июня 2021, 19:00

Правильно. Но отчитаться надо.

Почти правильно.)) Налога не будет, если цена продажи доли не будет ниже, чем кадастровая стоимость этой доли. умноженная на 0,7 и не будет выше цены приобретения этой доли.

ID: 7205208328 мая 2021, 13:07

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста,
получил наследство на квартиру 31.03.21 уплатил налог за вступление в наследство. 26.05.21 продал квартиру, и в этом же 2021 году планирую покупку квартиры большей стоимости. За проданную квартиру я должен заплатить налог?! Или так как я куплю квартиру большей стоимостью, то я не должен уплачивать налог, ведь прибыли у меня никакой нет.

Ответить
Владимир Филатов28 июня 2021, 18:59

Налога на наследование недвижимости в РФ нет, интересно, что Вы платили? ;-)

Налог с продажи квартиры рассчитывается так:
(Цена_продажи - 1.000.000) * 13%

Но т.к. Вы купили квартиру, то (при условии, что Вы раньше не пользовались вычетом за покупку квартиры) формула выше изменяется:
(Цена_продажи - 3.000.000) * 13%

P.S. Конечно, я тут немного упростил, но в основном именно так.

ID: 232852662 июля 2021, 13:58

Добрый день!
Необходима Ваша помощь.

Приобрели квартиру ( не единственное жилье) в 2019 году за 450т.р. (кадастровая стоимость 1200000), продаём в 2021 за 650т.р. Правом вычета за покупку квартиры не воспользовались. Я правильно понимаю, что мы не платим налог от продажи, т.к. стоимость квартиры меньше миллиона. Даже если кадастровую 1200000*0.7( коэффициент), получается 840т.р. а мы получаем 650т.р. это в разы меньше. Или в налоговой заставят платить 13%, от разницы 200т.р ( 650т.р.-450т.р.)

И второй вопрос, за эти деньги планируем купить до конца года другую квартиру с доплатой. Я правильно, понимаю здесь мы не попадаем на освобождение от оплаты налога, т.е. не единственное жилье.

Благодарю за ответ!

Анна30 мая 2021, 17:44

Добрый день, подскажите, пожалуйста, нужно ли будет платить налог : в 2015 по пдкп купила квартиру, полностью оплатив её. Собственность получила в 2018 году. В 2019 году купила ещё одну квартиру. Сейчас первую квартиру хочу продать. Как в этом случае трактовать закон?

Ответить
Владимир Филатов28 июня 2021, 19:04

Т.к. полная оплата произведена в 2015 году, то 5-летний срок уже истек. Налог платить не надо.

ID: 657787211 июня 2021, 6:55

Здравствуйте, очень прошу помочь, в налоговой ничего не могут обьяснить,
С женой был заключен брачный договор, 15.06.2018 г ,(банк условие такое поставил),
что приобретенная недвижимость является собственностью только того, на кого она оформлена,
и я купил в ипотеку квартиру 1 , ЕГРН от 20.06.2018 г.
Потом был заключен 2 ой брачный договор 28.11.2018 г.
И женой была куплена квартира 2, ЕГРН от 23.05.2019 г.

Я больше не владею другой недвижимостью, ни частью недвижимости, ни долей недвижимости , и жена тоже.
Сейчас , 20.06.2021 ,будет 3 года после приобретения квартиры 1 , я хочу ее продать.

1) Брачный договор дает право считать жилье единственным в данном случае?

2) Если брачный договор дает мне право считать что квартира 1 , это мое единственное жилье, освобождаюсь ли я от уплаты налогов с продажи квартиры 1 , по истечение 3 х летнего срока,(при продаже цена выше, чем покупал).

С уважением Юрий Зуев.

Ответить
Владимир Филатов28 июня 2021, 18:51

1. Да
2. Да

ID: 569518595 июня 2021, 13:10

Здравствуйте,помогите пожалуйста понять если я продаю квартиру за 4 млн,а покупаю за 8 млн,должна ли я заплатить какой то налог государству,никакими вычетами ранее не пользовались

Ответить
Владимир Филатов28 июня 2021, 18:49

Если минимальный предельный срок приобретения уже закончился (3 или 5 лет), то налог платить не надо.
В остальных случаях можно воспользоваться налоговыми вычетами и при покупке, и при продаже недвижимости, то нужно будет заплатить 13% налог с 1 млн.
Если у Вас есть документы, подтверждающие, что Вы купили квартиру больше, чем за 1 млн., то можно еще уменьшить сумму налога вплоть до нуля.

ID: 755145452 июля 2021, 1:23

Здравствуйте.Мы купили квартиру в2019 г,если сейчас продать и купить сразу жильё,мы будем платить налог?(У нас кроме этого квартире нет собственность.

Лилия Логинова11 июня 2021, 18:37

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста правильно ли я поняла .Если при долевой собственности(3 доли)будем продавать квартиру ,то налог будет взят с одной доли полученной в наследство менее 3х лет. Т.к. остальные доли без налогообложения (в собственности более 5 лет).

Ответить
Владимир Филатов28 июня 2021, 18:44

Если доли принадлежат разным людям, то да.

ID: 1316264613 июня 2021, 23:32

Вопрос) У нас с женой приобретена квартира в браке, и оба прописаны в квартирах родителей с детства. Купили свою мы в январе 2018 года. Когда мы можем её продать что бы не платить налог?)

Ответить
Владимир Филатов28 июня 2021, 18:43

Если продаете по цене приобретения или дешевле, то в любой момент.
Если кроме этой квартиры у вас с супругой в СОБСТВЕННОСТИ нет другого жилья, то в любой момент.
Во всех остальных случаях после января 2023 года.

ID: 7439515123 июня 2021, 15:04

Прошу помочь, не понятна ситуация по налогу! если квартира приобретена по договору уступки прав требования в 14.08.2015г. Было с застройщиком подписано доп. соглашение в ДДУ 28.08.2016г. Произведен полный расчёт. Права собственности зарегистрировано 03.10.2016г. После сдачи дома в эксплуатацию! Есть примечания в законе от 01.01.2021г. что тогда срок владения исчисляется не с момента регистрации права собственности на объект, а с момента полной оплаты денежных средств застройщику. Учитывая вышеизложенное, буду ли платить налог если продам квартиру до октября 2021г. ?

Ответить
Владимир Филатов28 июня 2021, 19:07

5-летний срок исчисляется с момента полной оплаты. Например, оплатили Вы всю цену 30 августа 2016 года. Тогда при продаже налог платить не надо, начиная с 31 августа 2021 года.

ID: 4219983824 июня 2021, 21:16

Здравствуйте. Скажите пожалуйста надо ли в нашем случае платить налог? В 2019г привотизировала 2 комнаты(единственное жилье) в коммуналке ,в которых прописана с рождения.
Когда привотизировала выделила доли своим 2 детям (несовершеннолетние). Стоим на очереди на улучшение жил условий с 2014г.
Хотим приобрести квартиру от оператора (беспроцентная рассрочка на 10 лет) в центре доступного жилья по мдж. Квартира стоит вроде более 4,5млн.первый взнос 1,5 млн.
Свои комнаты хочу продать за 2-2,3млн.
Внести пв 1,7 это плюс мат кап. Остаётся 1 млн. Необходимо будет обставить квартиру(мебель, кухня) возможно ремонт небольшой.
Должна ли я с этого миллиона платить налог?
Надеюсь понятно написала) спасибо

Ответить
Владимир Филатов28 июня 2021, 18:38

Налог платится с продажи. Положим, продаете за 2,3 млн. Вычет составляет 1 млн. Тогда сумма налога:
(2.300.000 - 1.000.000) * 13% = 169.000₽

Если Вы приобретаете квартиру, то из-под налогообложения можно будет вывести еще до 2.000.000₽ В результате, скорее всего (если я правильно понял Ваши объяснения), налог платить Вам не придется. Но отчитаться за продажу - обязательно.

UnderGround Princess28 июня 2021, 13:23

Добрый день! Подскажите пожалуйста: Вторая квартира приобретена по ДДУ 27 марта 2017 г собственность получили в феврале 2018 г, возникла необходимость продать ее. Когда наступит блпгоприятный срок продажи квартиры без уплаты НДФЛ?

Ответить
Владимир Филатов28 июня 2021, 18:31

Если цена продажи = цене приобретения, то в любой момент.
Если цена продажи больше, то в феврале 2023 года.

ID: 2134226628 июня 2021, 21:04

Добрый вечер! Купил нежилое помещение (апартаменты) в 2017 г. оплатил полную стоимость я (отец). Оформил договор участия в долевом строительстве на дочь. После приемки помещения 08.2018 был обмер и доплата по этому дду от 2017 г за увеличение площади после обмера. Право зарегистрировала дочь на себя 01.11.2018г., жилого другого помещения у нее нет. Когда можно продавать, чтобы избежать уплаты налога? Можно ли считать подарком от меня это помещение, чтобы не платить дочери ндфл, разница в цене покупки тогда и продажей сейчас примерно 2 млн?

Ответить
Владимир Филатов29 июня 2021, 2:27

Это не считается Вашим подарком дочери.
Т.к. это нежилое помещение, то минимальный предельный срок владения исчисляется с момента госрегистрации и составляет пять лет. Вывод: продать без налогов дочь сможет после 01.11.2023

ID: 4716152228 июня 2021, 22:53

Добрый вечер! Подскажите пожалуйста. Есть квартира приобретенная в 2006 и доля 1/2 в квартире приобретенной в 2011 если продам обе в один год нужно ли по какой либо платить налог. Или же т.к. по двум объектам прошло более пяти лет налог равен нулю.?

Ответить
Владимир Филатов29 июня 2021, 2:28

Продажа этого имущества налогом не облагается.

ID: 7535739129 июня 2021, 9:34

Добрый день! Скажите пожалуйста,должна ли я оплатить налог с продажи квартиры1/2 доли ? Квартира была куплена мужем,когда мы ещё не были женаты.В январе 2016 мы поженились.Муж погиб в июне 2019.Я и свекровь наследники.В 2020 году мы квартиру продали,т к свекровь инвалид ,нужны деньги.У меня после смерти, осталась ипотека на другую квартиру.Но её закрыла страховая,по несчастному случаю в феврале 2020 года .Помогите пожалуйста разобраться.Какой налог мне надо платить и надо ли? Спасибо)))

Ответить
Владимир Филатов29 июня 2021, 17:50

Маловато информации, но попробуем разобраться. В простейшем случае сумма налога к уплате рассчитывается так. Считаем налоговую базу:
( Цена_продажи - 1.000.000 ) / 2
Т.е. из цены квартиры вычитаем миллион и делим на две части. Налог будет составлять 13% от этой суммы.

Можно предположить, что у Вас сохранились документы, по которым Ваш муж купил квартиру (договор, расписка продавца, иные платежные документы). В этом случае формула изменится. Сначала посчитаем налоговую базу:
( Цена_продажи - Цена_покупки ) / 2
То есть из цены квартиры вычитаем расходы, которые понес Ваш муж при покупке, результат делим пополам. Налог - те же 13%

Логично предположить, что вторым способом есть смысл пользоваться, если муж покупал квартиру по цене выше 1.000.000 ₽

Посчитанную сумму налога нужно заплатить не позднее 15 июля.

Возможно, Вы сможете уменьшить сумму налога в связи с покупкой второй квартиры (той, где была ипотека и получена страховка). Без точных сведений и документов я Вам тут ничего не подскажу.

P.S. Если этот вопрос у Вас возникает только сейчас, то это означает, что Вы опоздали с подачей налоговой декларации - надо было успеть до конца апреля. Если так, то срочно оформляйте декларацию и платите налог.

ID: 7535739130 июня 2021, 9:27

Спасибо большое,что нашли время ,чтобы проконсультировать )Дело в том ,что свекрови пришло письмо из налоговой (она в другом городе),и она подала декларацию.А мне нет ,я узнала от неё и только собираюсь это сделать.Документы на квартиру сохранились,о которых Вы пишите И расписка и акт ,в общем все.Вы пишите:цена продажи -цена покупки...Продали мы за 1,5 млн.р,а в ипотеку взяли за 4,5 млн.р...Так как расчитать?

ID: 7535739130 июня 2021, 9:43

Т.е брали мы в ипотеку квартиру за 4.5 млн.р в 2015 году.Первый взнос сделали 1 млн.р.А квартиру другую,продали уже в 2020 как я ранее уже писала.Она тоже в своё время была ипотечная.В общем, Владимир,я не знаю как с этим разобраться.Спасибо заранее)Ответьте пожалуйста, очень жду)

Владимир Филатов30 июня 2021, 15:41

Извините, Вы очень сбивчиво пишете, поэтому я сейчас задам вопросы, ответьте на них. Если что-то неправильно у меня написано, то поправьте. Итак, у Вас было две квартиры.

№ 1. Куплена мужем до брака, наследство оформлено на Вас и на свекровь по 1/2 доле, квартира продана в 2020 г. за 1.500.000 ₽
Вопросы:
Цена покупки этой квартиры?
Остались ли документы, подтверждающие расходы мужа при покупке?

№ 2.
Куплена в ипотеку в 2015 г. за 4.500.000 ₽, продавать Вы ее не планируете.
Вопросы:
Кто собственник?
Если в долях, то какие доли?

И общий вопрос - пользовались ли Вы лично имущественным налоговым вычетом (возвратом налога в связи с покупкой квартиры)?

ID: 7535739129 июня 2021, 9:39

Очень жду Ваш ответ,как специалиста)

Ответить
ID: 7536248229 июня 2021, 12:38

Добрый день, ответьте пожалуйста на вопрос у меня в собственности квартира, во второй квартире есть доля 1/4. Вопрос: При продаже квартиры которая полностью в собственности обяжут меня платить налог так как она в собственности менее 5 лет, так как я имею ещё долю 1/4 в другой квартире.

Ответить
Владимир Филатов29 июня 2021, 17:52

Да, налог нужно будет платить, т.к. это не единственное жилье.

Татьяна29 июня 2021, 13:05

Добрый день. Продала дачу в апреле 2021 года за 1,8 млн. Хочу купить дачу на эту сумму или чуть дороже. В какой срок я должна уложиться чтобы не платить налог?

Ответить
Владимир Филатов29 июня 2021, 17:53

Не имеет значения. Налогообложение продажи старой дачи никак не зависит от покупки новой.
Вот если б Вы покупали не дачу, а полноценный жилой дом, тогда да, важно было бы успеть до конца года.

ID: 7282220929 июня 2021, 17:36

Добрый день. Вопрос - нужно ли платить налог с продажи квартиры.
1. Квартира куплена в браке по Договору об уступке права требования 26.10.2016 за 1800т.р. Акт приема-передачи 29.11.16. Это наше единственное жилье
2. За весь период владения квартирой по сегодняшний день 29.06.21 муж получил полностью всю сумму имущественного вычета с 1800т.р. и с уплаченных процентов с 300т.р. Я вычеты никогда не получала
3. Сейчас хотим продать квартиру за 2500т.р.
4. В этом же году покупаем квартиру от застройщика (дом уже сдан) за 4млн. руб.
5. Нужно ли будет оплачивать налог с продажи квартиры с разницы 2500-1800=700т.р 13% -
91000р.?

Спасибо

Ответить
Владимир Филатов29 июня 2021, 18:00

В общем случае - да, нужно платить налог. Но способ уменьшения этой суммы вплоть до нуля существует.

Кристина К.29 июня 2021, 18:19

Владимир, а каким способом можно уменьшить налог до нуля в данной ситуации?
Получается то, что у нас продается единственное жилье и прошло более 3х лет с момента покупки - всё равно нужно платить налог?

Владимир Филатов29 июня 2021, 23:47

Прошу прощения, невнимательно прочитал: почему-то год 2016-й в моих глазах превратился в 2019-й. :)
В описанном случае, конечно же, никаких налогов платить не надо.

Кристина К.30 июня 2021, 15:19

Спасибо)

ID: 7537534529 июня 2021, 20:47

Здравствуйте , взяли в ипотеку квартиру в 2020 году, сейчас она выросла в цене брали за 3 мл , сейчас уже 8 мл стоимость вместе с ремонтом, хотим купить дом , это единственная недвижка у нас, как возможно обойти налоговый вычет ?

Ответить
Владимир Филатов30 июня 2021, 0:06

Наверное, не обойти, а, наоборот, получить? :)
Если не упоминать незаконные варианты, то полностью избежать налогообложения получится, только если потерпеть с продажей до 2023 года.
Если не пользовались налоговым вычетом при покупке квартиры, то можно сделать следующим образом. Вы ведь, подозреваю, семейная пара? Тогда квартира у вас в общей совместной собственности. Но даже если оформляли квартиру на кого-то одного, то, по закону, принадлежит она все равно вам двоим. В этом случае можно действовать в договоре купли-продажи квартиры вдвоем. Что это даст? Разделение доходов на две части: половину - мужу, половину - жене.
Аналогично нужно приобрести жилой дом: в общую совместную собственность.
Теперь считаем налогообложение на каждого из вас:
( 8.000.000 ₽ - 3.000.000 ₽ ) / 2 = 2.500.000 ₽ - налогооблагаемая база до покупки дома.
Положим, купите Вы дом за некую сумму, превышающую 4.000.000 ₽. В этом случае у каждого из вас будет право на имущественный налоговый вычет в сумме 2.000.000 ₽. Применяем его к налогооблагаемой базе, посчитанной ранее:
2.500.000 - 2.000.000 = 500.000 ₽ - это налогооблагаемая база при условии покупки жилого дома
Считаем налог: 500.000 ₽ * 13% = 65.000 ₽ - заплатит каждый из вас.
Если же вы уже пользовались налоговым вычетом при покупке квартиры, то, конечно, эффект будет существенно ниже.

Василиса Горобченко30 июня 2021, 10:09

Добрый день,а если налоговым вычетом пользовались , (мы его вот ждём на днях что прийдёт )и брак состоялся в этом месяце ,квартиру муж покупал со мной ,но в не браке.
Может нам сделать долевую собственность сейчас чтоб можно было воспользоваться Вашим советом.
Даже 300 000 или 500 000 заплатить ,это меньше чем мы считали около 1 500 000 руб за налог отдать.

Василиса Горобченко30 июня 2021, 10:28

P.S Он полностью покупал квартиру на себя и за свои средства, мое имя там не где не появляется.

Владимир Филатов30 июня 2021, 14:36

А какую сумму возврата налогов Вы ожидаете за купленную в прошлом году квартиру?

Василиса Горобченко30 июня 2021, 15:43

Максимальную 166 000 рублей сейчас получаем в первый раз.

Владимир Филатов30 июня 2021, 15:57

Делать долевую собственность Вам нет смысла.
У Вас еще осталось 94.000 ₽ от вычета (260.000 - 166.000). С учетом всего, что Вы сказали, налогообложение у Вас получается серьезным.
( 8.000.000 - 3.000.000 ) * 13% - 94.000
Получается, надо будет заплатить 556.000 ₽

Владимир Филатов30 июня 2021, 15:58

Кстати, а как у Вас получилось насчитать 1,5 млн. налога?

Василиса Горобченко30 июня 2021, 16:27

Где-то на сайте прочитали что 3млн облагается 13%, и все что свыше 15%.
Так и получили.

Василиса Горобченко30 июня 2021, 16:41

А если квартиру продаем с ипотекой ,это ни как не влияет ,на налог?

Владимир Филатов30 июня 2021, 17:29

Ставка 15% не распространяется на доходы от продажи имущества.
Ипотека на налог с продажи квартиры не влияет.

Владимир Филатов1 июля 2021, 16:15

Корректировка:
Если продаете квартиру, купленную в ипотеку, то сумма фактически уплаченных процентов также вычитается из суммы доходов. Так что налог будет меньше.

Василиса Горобченко2 июля 2021, 17:55

Спасибо большое ,за разъяснения:)

ID: 7540604530 июня 2021, 5:52

Добрый день! Помогите, пожалуйста, посчитать налог, я совсем запуталась. Хочу продать квартиру за 5 млн, покупала за 4,2 млн. В собственности 4 года, это не единственное жилье.
Исходя из расчётов онлацн калькулятора, я буду должна оплатить около 100 тыс руб. Но знакомый риэлтор сказал, что ничего не придётся платить, так как доход будет менее 1млн руб.
Спасибо!

Ответить
Анна Орлова30 июня 2021, 9:07

Здравствуйте! Риелтор не прав. Можно применить только или вычет в 1 млн, или затраты на приобретение. В вашем случае выгоднее второе. Заплатите налог с 800 т р- это 104 т р.Если не получали имущественный вычет с покупки- то можно и его включить в декларацию.

ID: 7541645830 июня 2021, 13:12

Добрый день. Помогите пожалуйста разобраться. Муж приобретал квартиру в 2017 году за 1,95млн он был один собственник. В 2020 году мы закрывали ипотеку средствами мат капитала- по итогу выделили доли в этой квартире всем членам семьи, мне и мужу по 23/50 а ребенку 4/50, новые свидетельства егрн получили в 2020 году
На данный момент мы купили вторую квартиру, а эту хотим продать за 3,15 млн.
Муж получал налоговый вычет , я еще ни разу не получала.
Вопрос , 1)сколько мы должны заплатить налога,? 2)можно ли его уменьшить если будем делать договоры купли -продажи на каждого собственника отдельно?
3) несовершеннолетний ребенок тоже платит налог?
Спасибо 🙏

Ответить
Анна Орлова30 июня 2021, 14:08

"На данный момент мы купили вторую квартиру"- это когда? Вопрос очень важный. Будет ли считаться первая квартира единственным жильем или нет. Если от даты покупки второй квартиры до продажи первой менее 90 дней, то она будет считаться единственной( если нет другого жилья). А значит уже прошло 3 года и налога не будет. У супругов, если квартира приобреталась в браке. У ребенка срок владения с даты оформления его доли.
1. Чтоб ответить на вопрос нужно изучить все условия.
2. Редко покупатели согласны оформлять несколько договоров. Продажа доли- обязательная нотариальная сделка
3. Налог платят и несовершеннолетние дети тоже. За них оплачивают их законные представители

ID: 7541645830 июня 2021, 18:53

На данный момент - это в мае 2021. Квартира куплена не в браке. Муж был одним собственником с 2017 года, а когда закрыли ипотеку мат капиталом- собственником стали и мы с ребенком, доли я писала выше. Про мужа понятно-он платить не будет. А мы с ребенком тогда какой размер налога должны заплатить и должны ли ? ( учитывая что ни я ни ребенок никогда не получали налоговый вычет)
Благодарю за ответ

ID: 7541645830 июня 2021, 18:59

*муж платить не будет если уложимся в 90 дневный срок тобишь продать хатку нужно не позднее конца августа, поясняю сто я это поняла

ID: 7541691430 июня 2021, 13:30

Добрый день! Прошу подсказать, на сегодняшний день у собственника 2 квартира, 15 и 4 года во владении. Собственник продает которая во владении 15 лет, без уплаты налога. До конца года в планах продажа второй квартиры владение 4 года (менее 5 лет). На момент продажи второй кварты-это будет единственное его жилье. Вопрос будет ли платить налог 13% с дохода, от продажи второй квартиры. Существуют ли временные рамки прописанные в законе. В НК указано на момент продажи единственного жилья, срок владения 3 года. Благодарю.

Ответить
Владимир Филатов30 июня 2021, 14:33

Налогов не будет.

olga chigintseva2 июля 2021, 6:28

Добрый день! Мы с мужем купили Квартиру в новостройке и сейчас продаём мою квартиру (в собственности 4,5 года) , это у нас единственное жилье на двоих . Мы не должны платить налог с продажи так как это у нас единственное жилье ? Или надо ещё успеть продать в 90-дневный срок от покупки новой квартиры ? И ещё вопрос, если не надо будет платить налог , надо ли подавать какую-то нулевую декларацию ?

Ответить
olga chigintseva2 июля 2021, 6:32

И ещё дополнительно, 90 дней с покупки -это конец сентября , 5 лет владения -начало октября , если в итоге мы не успеем продать в 90 дней , а потом продадим в октябре когда будет 5 лет налог надо будет заплатить? ( новая квартира куплена в браке и оформлена на мужа , старая квартира куплена не в браке на меня )

Ответить
Владимир Филатов2 июля 2021, 14:24

Я так понял, что Ваш муж, когда вы еще не были женаты, в начале октября 2016 года купил квартиру, и теперь он ее планирует продавать. В конце июня 2021 года вы, уже в браке, купили квартиру и оформили ее на Вас.
Тогда у мужа два варианта:
1. Продает квартиру до истечения 90 дней с момента приобретения второй. В этом случае она считается единственной и минимальный срок владения по ней составляет 3 года. Декларацию подавать не надо. Вполне вероятно, что придет требование-запрос из налоговой в следующем году - нужно будет подтвердить статус единственного жилья (принести все документы или отправить им сканы через личный кабинет).
2. Продает квартиру по истечении 5 лет владения. Налогом не облагается, декларация не подается.

ID: 548764912 июля 2021, 13:13

Подскажите пожалуйста:
Квартира приобретена в августе 2017 года по договору ДДУ в ипотеку
В июле 2019 года зарегистрирована в ЕГРЮЛ как собственность
Когда наступает момент продажи квартиры без уплаты налога? В июле 2022 года? Или уже можно продавать? С какого момента отсчитывается эта дата?

Ответить
Владимир Филатов2 июля 2021, 14:28

Срок отсчитывается с момента полной оплаты цены квартиры застройщику (т.е. когда застройщик получил все деньги на свой счет) - скорее всего, это август-сентябрь 2017 года - точнее смотрите в своих документах.
Если это Ваше единственное жилье, то срок владения составляет 3 года, и он уже истек.
Если есть еще какое-то жилье, то срок владения 5 лет - истекает ориентировочно в августе-сентябре 2022 года.

ID: 754164582 июля 2021, 19:50

Добрый вечер. Я продублирую вопрос , распишу поподробней. Муж приобретал квартиру в 2017 году за 1,95млн он был один собственник (мы не в браке были тогда, в брак вступили только в июне 2019.) В 2020 году мы закрывали ипотеку средствами мат капитала- по итогу были вынуждены выделить доли в этой квартире всем членам семьи, мне и мужу по 23/50 а ребенку 4/50, новые свидетельства егрн получили в 2020 году в октябре.
На данный ( в июне 2021)момент мы купили вторую квартиру, а эту хотим продать за 3,15 млн.
Муж получал налоговый вычет , я еще ни разу не получала, ребенок соответственно тоже ( это же влияет на размер налога) вообще можно ли будущим налоговым вычетом мне и ребенку как бы покрыть этот налог?
Еще интересно 1)сколько налога должен заплатить каждый из нас,? (Расчет) 2)можно ли его уменьшить если будем делать договоры купли -продажи на каждого собственника отдельно?
3) нулевую декларацию за ребенка нужно будет подавать?
Спасибо 🙏

Ответить
Владимир Филатов3 июля 2021, 16:40

Надеюсь, Вы понимаете, что точный расчет Вам тут никто не сделает, потому что неизвестны, например, сумма уплаченных процентов, размер средств мат. капитала, пошедших на погашение основного долга.
Расчет Вашего налога:
(3.150.000 - 1.950.000 - ипотечные_проценты + материнский_капитал) * 23 / 50 * 13%
Расчет налога ребенка отличается от Вашего числом 4 вместо 23.
У Вашего мужа либо не будет налогов (единственное жилье), либо расчет аналогичен Вашему.
2) Если будете оформлять отдельные договора купли-продажи, то расчет для каждого из Вас будет выглядеть примерно так:
(цена_доли_квартиры - 1.000.000) * 13%
Считайте сами, какой вариант Вам выгодней.
3) у ребенка будет не "нулевая" декларация, а вполне себе обычная, но показывающая, что налога к уплате нет.

Что касается "покрытия" налога имущественным вычетом при покупке жилья - да, конечно, вполне можно так сделать.

ID: 754164583 июля 2021, 20:45

Спасибо, все разъяснили👌 Сразу видно, человек разбираеться👍🏻 КРАСАВЧИК 👏 БРАВО

Интересно, а что означают в комментарии "красавчика" слова "+материнский капитал"???
Уж не считает ли Владимир, что вложенный в покупку маткапитал нельзя учесть при расчете налога, как расходы на приобретение??? - Можно! Не путайте с тем, что сумму маткапитала нельзя включить в расходы на приобретение при получении налогового вычета на покупку, т.е. при возврате НДФЛ с суммы покупки.
Клиент, конечно, может, руководствуясь такой консультацией, составить соответственно ей декларации на всю семью и заплатить лишние сорок с хвостиком тысяч налога. Ей в налоговой такую ошибку исправлять не станут - это не в их интересах. Но мы ведь консультируем в интересах клиента, а не в интересах налоговой:))
Не хватило мне терпения прочесть всю ветку, но из того, что я прочла и не только в предыдущем ответе, напрашивается такой вывод, что рановато Владимиру так активно консультировать по налогам. Очень много ошибок в деталях и при не совсем стандартных ситуациях.

Что же касается самого вопроса, то для ответа не хватает информации о кадастровой стоимости квартиры и надо понимать, что по прошествии 90 дней после регистрации права собственности по приобретенной второй квартире продаваемая квартира, если она была единственным жильем для мужа и жены, перестанет быть таковым для расчета срока владения, т.е. срок владения для освобождения от налога будет уже не три года, а пять.

Владимир Филатов4 июля 2021, 23:32

Да, согласен, моя ошибка. Прошу прощения, заработался.

ID: 7541645811 июля 2021, 21:21

Вот даже как) спасибо. Кадастровая стоимость квартиры 2290000₽. Т.е. получается налога не будет вообще ни у кого? Повторюсь Квартиру муж покупал сам до брака, его срок владения на сегодняшний день составляет 4,5 года. А мой срок владения меньше года. (Так получилось из- за того что когда закрывали ипотеку мат капиталом - пришлось выделять доли всем членам семьи т.е мне, ему и ребенку.
Про 90 дней я поняла, мы укладываемся

ID: 7541645811 июля 2021, 21:27

Вот даже как) спасибо. Кадастровая стоимость квартиры 2290000₽. Т.е. получается налога не будет вообще ни у кого? Повторюсь Квартиру муж покупал сам до брака, его срок владения на сегодняшний день составляет 4,5 года. А мой срок владения меньше года. (Так получилось из- за того что когда закрывали ипотеку мат капиталом - пришлось выделять доли всем членам семьи т.е мне, ему и ребенку.
Про 90 дней я поняла, мы укладываемся.
Стоит ли оформлять продажу квартиры 3я разными договорами чтобы избежать налога или можно и 1м? Благодарю за ответ

ID: 755823813 июля 2021, 7:57

Здравствуйте.
У меня такой вопрос:
Бывший муж купил квартиру 2016 году,получил вычет
Выделил несовершеннолетним дочкам по 1/4 07.06.2018
при разводе с ним раздел имущества и 1/4 перешла мне,а ещё 1/4 я выкупила за 1200000 23.12.2020
Хочу продать за 2600000,остаётся в квартире все ,естественно с разрешением опеки
Какие налоги с детей с меня,как считать
И есть ли такое ,что год не прошёл,что я не буду платить ,потому что я купила а меньше года не прошло
Дети попадают под единственное жилье
Естественно буду выделять детям доли ,налог с покупки не получала
И ещё вопрос,я получу налог только на свою долю при покупке нового жилья
Покупка будет в эту же сумму или на максимум 300000 дороже.
И что бы добрать денег на квартиру,я продаю свою долю сестре в другой квартире или лучше сделать ей дарственную?,когда продам,и буду покупать,у меня будет считаться единственным жильем

Ответить

У Вас не будет налога при продаже этой квартиры, если продадите по прошествии пяти лет со дня покупки квартиры на имя мужа, потому что Ваш срок владения ВСЕЙ квартирой исчисляется с 2016 года, несмотря на то, что позже был раздел имущества и выкуп доли у мужа, ведь приобреталась квартира в браке и даже при оформлении только на имя мужа квартира в момент покупки стала сразу и Вашей собственностью тоже (совместно нажитое имущество), а выкупленная доля только количественно увеличила размер, но не изменила срока владения.
Если у детей жилье единственное, то у них налога тоже не будет. И обязанность по подаче декларации и у Вас, и у детей не возникает.

ID: 755823815 июля 2021, 7:35

Огромное спасибо.
Только не поняла,как я продам на имя бывшего мужа?

Надо же, как вы прочли мою фразу! Ничего не надо продавать б/мужу!:-)) Имелось в ввиду, что если продавать квартиру будете по истечении 5 лет от даты ее первоначальной покупки, т.е. когда ее ваш муж, находясь с Вами в браке приобрел в 2016 году на свое имя, ведь в этот момент по закону и Вы стали собственницей, хоть и не были упомянуты в договоре купли-продажи.
Просто Вы в вопросе не указали ничего, кроме года покупки мужем квартиры. И я в комментарии учла что пять лет должно исполниться в 2021 году, но может еще и не исполнилось, ведь 2021 год еще не закончился. Так понятнее?

Степин Илья4 июля 2021, 18:51

Добрый день. Подскажите, пожалуйста. 1,5 года назад была приватизирована квартира первый раз.
Теперь ее нужно продать, чтобы всем разъехаться и купить каждому новое жилье.
Нужно ли платить какие-либо налоги, если сразу покупать жилье на эти же деньги?

Ответить
Владимир Филатов4 июля 2021, 23:36

К сожалению, очень сложно дать совет, не зная хотя бы примерно цен покупки и продажи.
Вероятно, получится, воспользовавшись имущественными вычетами, освободиться от налогов.

ID: 756812955 июля 2021, 15:55

Добрый день, помогите, пожалуйста, разобраться. Купили дом в 2019 году, стоил он 3,3 мл.р., из них 2мл.р. за дом и 1,3 мл.р. за якобы проведенные в нем работы (так было удобно застройщику).
Из суммы уплаты за дом, 1 мл.р. был взят в ипотеку, 450 т.р. погасили за счёт мат.капитала. На данный момент ипотека 550 т.р., которую можем погасить до продажи дома.
В данный момент задумали продать дом и купить другой, подороже, в районе 10-11 мл.р.
За прошедшие 2 года наш дом подорожал, и стоит теперь около 8мл.р.
Вычет налоговый получает муж, на него оформлен дом.
Доли на остальных членов семьи ещё не выделены, т.к. нет условия уплаты полной суммы ипотеки.
Дом является единственным имуществом.
Вопрос: какую сумму налогов придется платить при продаже дома, с последующей покупкой другого?
Что можно предпринять для уменьшения стоимости? Если это, конечно, возможно.
Спасибо.
С уважением.

Ответить
Владимир Филатов6 июля 2021, 14:35

Не знаю, удастся ли Вам признать все 3,3 млн. расходами на приобретение дома - надо внимательно читать, что у Вас написано в договорах. Поэтому будем считать, что купили Вы дом за 2 млн. И еще не совсем понятно, как у Вас оформлялась земля.
До продажи Вам надо выплатить долг по ипотеке, разделить дом между членами семьи (вероятно, в вашей ситуации оптимально было бы оформить всем равные доли) и получить согласие органов опеки.
Собственно налогообложение продажи простое: из цены продажи нужно вычесть расходы на покупку и сумму ипотечных процентов. Если сможете уговорить покупателя на оформление отдельных договоров по каждой доле, то вместо расходов и процентов сможете воспользоваться имущественным налоговым вычетом - по 1 млн. за каждый договор. Если какой-то остаток налогового вычета у мужа еще есть, то он его применяет, чтобы уменьшить свою налоговую базу (может быть, даже до нуля, если остатков вычета хватит).
При приобретении нового дома оформляйте его также в долях на всех членов семьи, тем самым сможете воспользоваться имущественным налоговым вычетом при покупке (до 2 млн. на каждого собственника, кроме, получается, мужа - у него вычет меньше, т.к. он получает вычет по старому дому).

ID: 756812957 июля 2021, 17:52

Спасибо вам большое.

ID: 318602765 июля 2021, 17:32

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста!

В июле 2016 муж (тогда ещё не муж) купил квартиру в ипотеку по ДДУ и оплатил полностью через банк.
В 2018 году вступил в брак и в 2020 году подарил 1/2 долю супруге.
В июле 2021 супруги решили продать квартиру одним договором купли продажи и в этом же квартале купить новую дороже , чем продали (в ипотеку)

Вопрос: нужно ли супруге платить налог с продажи своей доли или нет, поскольку считается, что супруг владеет квартирой на момент продажи более 5 лет.

Ответить
Владимир Филатов6 июля 2021, 14:11

Т.к. квартира не являлась общей совместной собственностью супругов, то право собственности на нее у супруги возникло только в 2020 году. Следовательно, возникает налогообложение. Но за счет приобретаемой квартиры можно сократить сумму налога.

ID: 318602768 июля 2021, 12:50

Спасибо!

Подарите обратно свою долю супругу и пусть он продает квартиру целиком. У него налога не будет.
Если не дарить Вашу долю обратно, то можно перераспределить доход от долей в договоре, занизив стоимость Вашей доли до суммы расходов супруга на приобретение этой доли - тогда налога не будет, но при условии, что указанная сумма получится не меньше, чем кадастровая стоимость половины квартиры, умноженная на коэфф. 0,7.
Причем в расходы супруга на приобретение этой доли вы можете включить и половину от суммы %%, выплаченных супругом по ипотеке.

ID: 757239726 июля 2021, 11:20

Здравствуйте. Можно получить у вас информацию. В 2020 году умерла мать. У неё было двое детей( я и сестра). У нотариуса написали заявления и получили документы по 1/2. Теперь с сестрой хотим продать квартиру в Симферополе. Я живу в Одессе и работаю там же. В наличии украинское и гражданство РФ. Сестра живет в Москве. Хочу продать и купить в Одессе жильё только не совсем понятно как мне платить налог как резидент или не резидент ( 30%) Если у меня стоит прописка в Симферополе и наличие российского паспорта? Но работаю в Украине! И как можно пропетлять чтобы не платить эти 30%?

Ответить
Владимир Филатов6 июля 2021, 14:04

Начнем с того, что определим, кто Вы - налоговый резидент или нет. Наличие гражданства РФ или регистрации (прописки) в России не играет роли. Налоговым резидентом признается физическое лицо, физически находящееся на территории РФ в течение не менее 183 дней за 12 следующих подряд месяцев. Теперь считайте: если с июля 2020 по июнь 2021 у Вас набирается 183 дня фактического нахождения на территории РФ, то Вы - резидент.
Исходя из Вашего сообщения, предполагаю, что Вы резидентом не являетесь. Тогда единственным способом не платить 30% налог для Вас является ожидание, когда пройдут 3 года с момента открытия наследства (смерти Вашей мамы). Прочие способы ухода от налогообложения вполне могут быть признаны незаконными, что повлечет довольно ощутимые санкции.

"Теперь считайте: если с июля 2020 по июнь 2021 у Вас набирается 183 дня фактического нахождения на территории РФ, то Вы - резидент." - это неверно!!!
Владимир, мало просто вызубрить НК РФ, надо еще хоть немного знать бухгалтерию и особенности налогообложения нерезидентов. И если это знать, то станет ясно, что при продаже квартиры резидентство считается по итогам налогового периода, т.е. продавец должен быть резидентом (183 дня пребывания на территории РФ) в том календарном году, в котором зарегистрирована продажа. Причем, если квартира продана, например, в июле 2021 года, то в счет пойдут дни пребывания в РФ не только до ее продажи в июле, но и после этого, т.е. до 31 декабря 2021 года включительно. Дни могут быть разрознены, пребывание в течение года может прерываться, а дни суммируются за весь календарный год.
"Пропетлять", чтобы не платить эти 30% автор вопроса может, подарив свою долю сестре, и продаваться квартира будет от ее имени.

ID: 758602518 июля 2021, 22:30

Добрый день подскажите пожалуйста можем ли мы избежать налога с продажи квартиры?Приватизирована в 2021г,она долевая(4 человека)стоимость свыше 5 мл ₽ и хотим ее продать сейчас,это единственное жилье,

Ответить
Владимир Филатов9 июля 2021, 14:55

Только если купите новое жилье, также в долях на четверых, но таким образом, чтобы доля каждого стоила не менее 1 млн. руб.

ID: 758602519 июля 2021, 16:56

Нет,1/4 с квартиры отдаю отцу,а 1/4 брата он на меня будет отписывать дарственную ,2/4 это моя и дочери,хочу деньги с 3/4 купить дом в другом городе и залесть чуть в ипотеку,вообще как я могу обойти налог этот?есть ли лазейки?

Владимир Филатов10 июля 2021, 1:06

Отец, если не будет себе ничего покупать, заплатит 130 тыс.руб. налога.
Брат дарит 1/4 долю квартиры Вам и ничего платить не будет.
Вы продаете свои доли вместе с дочкой (2/4 + 1/4).Если Вы ничего не купите, то заплатите 390 тыс. на двоих. Если купите дом в этом же году, оформите его на себя с дочкой в долях 2/3 и 1/3 доля, и при этом дом будет стоить 3 млн. или дороже, то налогов у Вас не будет.

ID: 7586025112 июля 2021, 13:45

Покупка получается актуальна только в 2021,а если приобрету в 2022 или чуть позднее?

Владимир Филатов12 июля 2021, 15:08

Только 2021. Если позже, то нужно платить налог (390 тыс. на двоих)

ID: 7586025112 июля 2021, 22:08

Думаю лучше положить под проценты деньги поднакопить,или продать квартиру за наличку и в договоре указать цену ниже проданной что бы каждая доля не привышала 1 мл₽,возможно так обойти налог?

ID: 7586025113 июля 2021, 11:15

Спасибо вам огромное,низкий поклон 🌺🌺🌺

Руслан Олегович Богданов9 июля 2021, 8:55

При увеличении доли в праве собственности на дом, за счет выкупа доли у других собственников, Взымается налог?

Ответить
Владимир Филатов9 июля 2021, 14:56

Налог при покупке не возникает никогда. Облагается налогом только продажа.

ID: 758969169 июля 2021, 13:37

Добрый день, подскажите пожалуйста. Покупаем квартиру в ипотеку + мат капитал, в 2019 году, выплачиваем в 2022 году, покупали за 1 700 000, оформляем по долям: муж, жена, ребенок, ребенок, как грамотно оформить доли, чтоб избежать налога при продаже? Продаем в 2022 году. У нас это единственное жилье.

Ответить
Владимир Филатов9 июля 2021, 15:04

Квартиру купили на первичном рынке или на вторичном?
Если на первичном, то минимальный предельный срок владения отсчитывается с момента полной уплаты денег застройщику по ДДУ (не окончание выплат по ипотеке, а именно дата, когда деньги поступили на счет застройщика).
Если на вторичном, то срок отсчитывается с момента государственной регистрации права.
Если жилье единственное, то по истечении трех лет Вы освобождаетесь от уплаты налогов с продажи.

ID: 758986849 июля 2021, 15:01

Добрый день! В 2014 году купила квартиру на котловане и полностью оплатила,в мае 2018 купила еще одну квартиру у застройщика без ремонта.Квартиру которую купила в 2014 году подарила дочери в июле 2021 года.Теперь хочу продать вторую квартиру. .Буду ли я платить налог и положен мне налоговый вычет в 1000000 руб. и ( то,что я сделала ремонт,оставлю бытовую технику это можно оформить?) На происхождение денежных средств двух квартир есть подтверждения.Налоговый вычет за первую квартиру получила.Я на пенсии,если вдруг есть какие-то льготы. Спасибо.

Ответить
Владимир Филатов10 июля 2021, 1:43

Если прошло три года с момента полной оплаты цены второй квартиры, и если у Вас больше нет другого жилья (а если Вы в браке, то если нет другого жилья и у супруга), то налог с Вас не взыскивается.
Если же эти условия не соблюдены, то надо будет заплатить 13% налог от цены продажи, уменьшенной либо на 1.000.000 ₽, либо на цену покупки - считайте сами, что Вам выгоднее.
Что касается бытовой техники. Вы можете в договоре купли-продажи указать технику отдельно от квартиры и указать цену продажи техники. Если техника принадлежит Вам больше трех лет, то налог с ее продажи платить не надо. Если меньше трех лет, то налог будет взыскиваться с суммы, превышающей 250 тыс. руб.
Насчет расходов на ремонт. Здесь вопрос сложный. Существует позиция ФНС, подтверждающая, что можно учесть расходы на ремонт при продаже (Письмо ФНС России от 08.07.2016 № БС-4-11/12373@). Но есть и прямо противоположные мнения. Возможно, что Вам придется отстаивать свою позицию в суде, если попытаетесь учесть расходы на отделку при продаже квартиры.

ID: 751334659 июля 2021, 23:58

Здравствуйте, у меня такая ситуация.
Хотелось бы узнать про взаимозачет
Я купила в браке квартиру за 1820000 в 2019 году, но составлен брачный договор. Я возвратила 60 тыс рублей.
Сейчас (в 2021)продаю квартиру за 3500000 и собираемся покупать в этом же году за 3100000, но момент такой : я нахожусь в декрете и муж будет брать ипотеку на себя и соответственно становится собственником квартиры и будет применятся мат капитал
Вопрос
В агенстве мне насчитали,что я налоговой не должна ничего, даже они мне должны 9 тыс руб при взаимозачете. Но так как собственником становится муж, работает ли так же взаимозачет или уже другой расчёт???

Ответить
Владимир Филатов10 июля 2021, 1:57

Брачный договор, надеюсь, был только в отношении первой квартиры?
"Возвратили" 60 тысяч, значит, размер использованного налогового вычета составляет примерно 460.000 ₽. Квартиру покупает муж, значит, Вы можете "добавить" к своему налоговому вычету 1.820.000 ₽ "недостающие" 180.000 ₽, т.е. общий размер налогового вычета составит у Вас максимально возможные 2.000.000 ₽, минусуем использованную часть, остается 1.540.000 ₽
Теперь считаем налогообложение.
(3.500.000 - 1.820.000 - 1.540.000) * 13% = 140.000 * 13% = 18.200 ₽
Не знаю, как Вам насчитали 9.000 ₽ возврата от государства. По-моему, наоборот, Вы должны заплатить 18.200 ₽. Но, может быть, где-то затесались ипотечные проценты?
P.S. Если я в чем-то ошибся, то Ирина Владимировна поправит. ;)

ID: 7513346510 июля 2021, 7:44

Да, немножко не так в начале, так как был брачный договор на квартиру, купленную за 1820000,то возвращала деньги я одна, супруг, я как понимаю, возвращать деньги не мог с квартиры, так как был брачный договор. Сейчас же мы её продаём за 3500000 и покупаем за 3100000,но как я обьяснила, за счёт ипотеки на мужа и он становится собственником
Меня на самом деле больше волнует то, что, если преобретает он (то есть становится собственником), действует ли взаимозачет с этих двух квартир? Потому что, когда мы считали с агентством, то принимали в условие, что я изначально собственник первой квартиры и становлюсь им же на второй, и поэтому интересует будет ли взаимозачет, если собственником второй квартиры будет муж?

ID: 7513346510 июля 2021, 8:06

Ну то есть, на первой квартире за 1820000 собственник я, а на второй будет муж

Если в брачнике указано, что личной собственностью каждого супруга будет то имущество, которое на наго оформлено, то Вы не имеете права на вычет по квартире мужа. Если брачник исключительно первой квартиры касается, то право на вычет у Вас с квартиры мужа есть.

"P.S. Если я в чем-то ошибся, то Ирина Владимировна поправит. ;)"
Владимир Филатов, вы ошиблись! Ошиблись в том, что позволяете себе саркастические высказывания вместо того, чтобы после поправок в отношении ошибок в ваших комментариях углубиться в дальнейшее изучение тонкостей налогообложения дохода от продажи недвижимости.
Длина вашего соло в этой статье впечатляет, но нотную грамоту и слух для солирования не мешало бы отточить.;))

ID: 675171510 июля 2021, 13:50

Добрый день.
Подскажите, пожалуйста, будет ли жена платить налог за долю мужа при продаже недвижимости (в собственности более 10 лет), приобретенной в браке, но продаваемой после смерти мужа (3 года не прошло в наследство не вступала), если дкп оформлен на нее, а наследников первой очереди на долю мужа нет?

Ответить

нет, не будет налога и декларацию подавать не требуется.

ID: 675171511 июля 2021, 22:04

Ирина Владимировна, спасибо вам большое.

Ответить
Эльмира Эминова12 июля 2021, 9:16

Добрый день!
Право собственности на мужчину оформлено в сентябре 2017, квартира куплена по договору с ЖСК. У его жены есть в собственности квартира, приобретенная в браке.
Платить налог придется от продажи первой?

Ответить

Если с момента полной оплаты пая прошло 5 лет, то налога не будет.
Если не прошло, и квартира жены приобретена была в браке по ВОЗМЕЗДНОЙ сделке, то можно заключить брачный договор в отношении квартиры, оформленной на жену, из которого будет следовать, что она является личной собственностью жены - тогда квартира у мужа будет считаться единственным жильем и налога при продаже тоже не будет, т.к. единственное жилье освобождается от налога на доход от продажи по прошествии трех лет владения. Но не забыть учесть то, что не только квартиры, но и дома, и доли в любых жилых помещениях - это все тоже считается жильем.
Если же квартира на жену приобретена по безвозмездной сделке, то у мужа и без брачного договора на нее прав нет и тогда продаваемая квартира будет у него единственным жильем.

Эльмира Эминова13 июля 2021, 14:03

Благодарю, Ирина Владимировна!
Вы ответили и на второй вопрос, который я не успела задать:)

Эльмира Эминова13 июля 2021, 14:30

А если женщина переоформит квартиру на сына?

Да, можно и так сделать.

ID: 7541645815 июля 2021, 12:50

Добрый день, я вопрос уже задавала, просто сои комментарии никто не полчел(
Муж приобретал квартиру в 2017 году за 1,95млн он был один собственник (мы не в браке были тогда, в брак вступили только в июне 2019.) В 2020 году мы закрывали ипотеку средствами мат капитала- (486000 ₽) по итогу были вынуждены выделить доли в этой квартире всем членам семьи, мне и мужу по 23/50 а ребенку 4/50, новые свидетельства егрн получили в 2020 году в октябре. Т.е. я и ребенок стали собственниками только в 2020 году.
На данный ( в июне 2021)момент мы купили вторую квартиру в ипотеку, а эту хотим продать за 3,15 млн.
Муж получал налоговый вычет , я еще ни разу не получала, ребенок соответственно тоже. Как лучше сделать чтобы избежать налог продать квартиру занизив стоимость или 3я разными договорами. ?

Ответить
ID: 7541645815 июля 2021, 12:53

Кадастровая стоимость квартиры 2290000₽. Повторюсь Квартиру муж покупал сам до брака, его срок владения на сегодняшний день составляет 4,5 года. А мой срок владения меньше года. (Так получилось из- за того что когда закрывали ипотеку мат капиталом - пришлось выделять доли всем членам семьи т.е мне , ему и ребенку)
Про 90 дней я поняла, мы укладываемся.
Стоит ли оформлять продажу квартиры 3я разными договорами чтобы избежать налога или можно и 1м? Благодарю за ответ

Три договора - это вовсе не вариант - ипотечникам не подойдет, т.к. банк это не примет, а покупатели без ипотеки нынче редки и тоже не соглашаются на такое оформление.
!миллион в договоре тоже не выход и не всегда спасает, т.к. расчет теперь опирается на кадастровую стоимость.
В этой ситуации надо профессионально делать довольно сложный расчет налога и составлять договор продажи квартиры особым образом, тогда налога можно избежать.

ID: 4645328815 июля 2021, 16:02

Здравствуйте, подскажите, пожалуйста, ситуация следующая! Была комунальная квартира. Двухкомнатная.
В июне 2016 была куплена комната за 750 т. Р, в январе 2018 купила вторую комнату за 800 т.р.
А в 2020 году продала квартиру полностью за 2400т.р
Нкжно ли платить налог за продажу? Жилье являлось единственным, и после его продажи в этом же году купила новое (если конечно это имеет значение) спасибо.

Ответить

В разных регионах по-разному.
Если по документам у комнат разные кадастровые номера, то срок владения квартирой отсчитывается с момента покупки последней комнаты. Налог будет 2400000-800000-750000*13%, и это при условии, что сумма продажи квартиры составляет не менее 70% от её кадастровой стоимости. Но, если ранее не использовали право на вычет на покупку, то можно применить налоговый вычет на покупку и сделать "зачет" налога.
Если комнаты по документам обозначены были. как доли квартиры и отдельный кадастровый номер не был присвоен каждой комнате, то налога не будет.

ID: 2328526615 июля 2021, 21:55

Добрый день!
Необходима Ваша помощь.

Приобрели квартиру ( не единственное жилье) в 2019 году за 450т.р. (кадастровая стоимость 1200000), продаём в 2021 за 650т.р. Правом вычета за покупку квартиры не воспользовались. Я правильно понимаю, что мы не платим налог от продажи, т.к. стоимость квартиры меньше миллиона. Даже если кадастровую 1200000*0.7( коэффициент), получается 840т.р. а мы получаем 650т.р. это в разы меньше. Или в налоговой заставят платить 13%, от разницы 200т.р ( 650т.р.-450т.р.)

И второй вопрос, за эти деньги планируем купить до конца года другую квартиру с доплатой. Я правильно, понимаю здесь мы не попадаем на освобождение от оплаты налога, т.е. не единственное жилье.

Благодарю за ответ!

Ответить

По продаже налога не будет. По покупке налогов не бывает.

ID: 2328526619 июля 2021, 12:07

Ирина Владимировна, благодарю вас за ответ!

ID: 7630902516 июля 2021, 18:26

Добрый вечер .Прошу помочь в разъяснении моего вопроса: являюсь владельцем недвижимого имущества с 30.10.2019г. , на данный момент меня свое имущество на квартиру по договору мены, в последующем хочу продать квартиру. от какой стоимости будет начисляться налог , если кадастровая стоимость больше 2500 тыс. руб ., а по договору собственности (будут два собственника ), т.е каждый собственник будет продавать свою долю собственности.

Ответить
ID: 7633321917 июля 2021, 1:23

Здравствуйте, купили квартиру в ипотеку в июне 2017, поделили доли на 4 муж, жена, двое детей, собрались продавать в этом году , подлежит ли наша квартира для уплаты налога, если у мужа это единственное жилье, а у жены есть квартира, по договору дарения

Ответить
ID: 7640491118 июля 2021, 17:28

Здравствуйте, я хочу продать дом, куплен был в 2018 в мае, а в 2016 в марте я купила квартиру с материнским капиталом в ипотеку долевое строительство, выплатила ипотеку в 2020 году, а сдали квартиру 12 мая 2021 года, я её ещё не оформлял. Нужно мне будет платить налог с продажи дома после трех лет или считается что у меня единственное жильё? Подскажите пожалуйста!!!

Ответить

Три года прошло - налога не будет, т.к. право собственности на новую квартиру не оформляли.

ID: 7396732919 июля 2021, 10:09

Добрый день, Ирина Владимировна! Помогите советом, как продать однокомнатную квартиру, приобретенную в 2018 году по ДДУ за 2227000. Право собственности зарегистрировано в декабре 2020, продаю за 3080000. Квартира не является единственным жильем. Квартира ипотечная, сумма процентов по ипотеке 427000. Могу ли я на оставшиеся 426000 указать "неотделимые улучшения" или такое понятие не применимо для налоговой инспекции? Помнится, в 2014 году покупала одну из квартир именно с такой формулировкой от продавца (срок владения был всего год и разница в цене более 500 тыс)

Ответить

укажите кадастровую стоимость кв-ры, точную дату оплаты ДДУ и есть ли у Вас или у вашего супруга хоть какое-нибудь другое жилье, а если есть, то когда приобретено и, если есть у супруга, то название документа, по которому оно приобреталось.

ID: 7396732920 июля 2021, 8:31

я в разводе 10 лет, единственная собственница. Часть оплата произведена в феврале 2018 (квартира в ипотеке, остаток долга 900 тысяч). Кадастровая стоимость 1510225,14 руб.

" единственная собственница" - это не ответ на мой вопрос. В общем, если у Вас это единственное жилое помещение в собственности и нет больше ничего, даже доли в какой-нибудь деревянной жилой развалюшке, то налога не будет при продаже за любую стоимость, потому что для единственного жилья срок владения для освобождения от налога - это по новым правилам три года со дня оплаты по ДДУ, при этом долг по ипотеке не считается НЕоплатой, т.к. ипотеку Вы брали в феврале 2018 года и еще тогда банк должен был сразу всё оплатить застройщику из выданного вам кредита плюс ваш первоначальный взнос из собственных средств.
Если жилье не единственное, то от налога можно уйти только путем нарушения закона.

ID: 7396732921 июля 2021, 8:12

Жилье не единственное - я указала на это. Про Неоплату я не спрашивала - я знаю, что банк перевел всю сумму застройщику сразу . Мой вопрос был про "неотделимые улучшения" - применимо ли сейчас такое понятие и практикуется ли в договорах купли-продажи для завышения расходов по покупке квартиры.

когда вы продаете "неотделимые улучшения", то вы точно так же получаете налогооблагаемый доход и этот фокус имеет смысл только в том случае, когда и продавец, и покупатель скрывают от налоговой этот доход. А это незаконно. Незаконных схем ухода от налогов не одна и не две. Все они связаны с определенными рисками для продавца и покупателя. Освещать здесь способы я не буду.
Если действовать по закону, то вы можете использовать зачетную схему - это когда из вычета, полагающегося вам за покупку и (или) с суммы %% ипотечных, вы в декларации делаете оплату налога.

Максим Зиновьев19 июля 2021, 19:19

Здравствуйте, подскажите, пожалуйста, правило об отсчете срока от ДДУ действует только на жилье приобретенное в 2021 году или до 2021 тоже?

Ответить

Время приобретения не имеет значения.

ID: 7650738520 июля 2021, 13:29

Добрый день! Подскажите пожалуйста В 2012 году получили кВ после сноса ветхого жилья, в этот же год продали за 1850000,00и купили кВ дороже за 2450000,00 , какой налог должны удержать ? Спасибо

Ответить
Диана Наговицина20 июля 2021, 17:26

Добрый день! Заключили дду и оплатили в 2018 году сумму 1600, сейчас продаём за 2900, единственное жилье, освобождаемся ли мы от налога?

Ответить
ID: 5737050521 июля 2021, 15:03

Добрый день. В 2020 году продали комнату в общежитии(менее 1 млн. руб.), в личном кабинете выставили оплатить налог. Оплатили. Получается не должны были выставлять налог?

Ответить
Оксана Оксана21 июля 2021, 16:05

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, как поступить в такой ситуации:
Имею в собственности две квартиры:
1) Студия в ипотеке, приобретена в октябре 2018 г. в Ипотечном договоре цена 3200 тыс. руб., НО покупала с занижением, по настоянию предыдущего собственника в дкп указали 1806 тыс. руб., а 1394 тыс. руб. - неотделимые улучшения.
2) Однушка НЕ в ипотеке (она оформлена на меня, т.к. так было удобно родителям, в реальности я к ней отношения не имею), куплена в июне 2019 года

Сейчас я решила продать студию и купить себе однокомнатную квартиру, но хочу избежать уплаты налога от продажи студии, т.к. в реальности студия - моё единственное жильё.

Если я передам родительскую однушку (2) отцу по договору дарения, после чего в октябре оформлю в ипотеку новую однокомнатную квартиру, а студию продам в течение 90 дней с момента приобретения однокомнатной, мне нужно будет уплачивать налог?

Ответить
ID: 1254364421 июля 2021, 17:37

Здравствуйте. Имеется квартира в ипотеке,хочу её продать и сразу же на полученные деньги брать квартиру большей площади( владею квартирой 4 года). В долевой собственности есть ещё квартира. Нужно ли мне будет платить налог с продажи? Спасибо.

Ответить
Валентина Петровна21 июля 2021, 18:55

Здравствуйте! Я купила в ипотеку квартиру в новостройке по ДДУ в 2019 году за 1 330 000 рублей. Дом сдан в 2020 году. Право собственности зарегистрировала в 2020 году. Жилье неединственное. Купила мебель в квартиру с целью последующей сдачи в аренду. Теперь решила продать квартиру за 2 350 000 рублей. Т. о., квартира в собственности менее минимального срока владения, понесены затраты в виде платежей по ипотечному кредиту и процентов, покупки мебели. Вопрос: как рассчитать НДФЛ к уплате при продаже квартиры? Не пойму, о каком необлагаемом миллионе Вы говорите при продаже квартиры? Облагаемая база = 2 350 000 минус внесенные платежи по ипотеке минус уплаченные проценты по ипотеке минус покупка мебели?

Ответить
Валентина Петровна21 июля 2021, 19:01

На деньги от продажи квартиры будет приобретена другая квартира. В этом случае тоже надо уплачивать НДФЛ или нет?

ID: 7657453421 июля 2021, 20:47

Добрый вечер. Покупала квартиру по ДДУ в 2019 году в ипотеку за 1750000, в собственность вступила в сентябре 2020. В мае 2021 ипотеку закрыла. Сейчас покупаем с супругом дом, наличные средства наши и ипотека! Квартиру хотим продавать за 2400000 и частично закрыть ипотеку за дом средствами полученными при продажи квартиры. Какой налог нам придётся платить при продаже квартиры? Правом вычета за покупку квартиры не воспользовались!

Ответить
ID: 65770111сегодня в 10:01

Добрый день, пожалуйста, проконсультируйте. Приобрели квартиру в сентябре 2017г. Сейчас хотим продать. После приобретения, чтобы погасить займ продали две маленькие квартиры в октябре и декабре 2017. С тех пор другой недвижимости нет. Должны ли мы оплатить налог с продажи этой квартиры?

Ответить
Сейчас обсуждают
редакцияeditorial@cian.ru